根据7月25日易不雅观咨询发布的中国首份《人工智能理财市场专题剖析》报告（下称《报告》），人工智能金融的运用在环球范围内已被提至新高度，到2020年，估量中国人工智能理财规模将达到5.22万亿元。
智能投顾最初兴起于美国，以技能为依托，用互联网和AI手段替代传统的投资顾问职责。即便是高冷的投行如高盛等，也开始研究AI技能，考试测验用其来帮助那些只有100万美元的“穷汉”。
报告提出，现在人们对人工智能理财集中于智能投顾，过于片面和局限。中国的发展路径和美国不尽相同。
中国AI运用虽处于早期，但在利用AI技能进行客户识别，以及产品跟用户匹配上发展更好。“中国厂商比较关注对用户的理解，重点为提升客户在理财方面的认知能力，建立更康健的投资理念等投资者教诲事情。”报告显示，中美两大不同的发展模式都将成为未来市场的主流。即：一是利用AI技能进行客户识别剖析，以及产品匹配；二是，利用AI技能进行产品组合优选。
蚂蚁财富AI卖力人余鹏曾讲过一家叫kensho的公司，在美国，人工智能＋理财正风起云涌的发展，交易员少了，剖析师的效率也大大提升了。比如，在华尔街有一家神奇的Fintech公司——KENSHO，它的系统可以在两分钟内回答下述问题：
当三级飓风打击佛罗里达时，哪只水泥股的涨幅会最大？
当朝鲜试射导弹时，哪只国防股会涨得更多？
苹果发布新iphone，哪家供应商股价上涨幅度更大？
这背后是什么事理呢？Kensho是一个将云打算与金融咨询业务结合起来的科技型公司，供应金融数据网络与剖析，目标是取代现有的大量投资剖析职员的事情，为客户供应更加优质、快速的数据剖析做事。
其剖析路径是这样的，比如，iPhone8要出来了，它会去挖掘海量的数据，看历史有类似苹果发布iPhone，这个事宜发生之后的三天、十天、一个月、三个月，这个市场发生了什么变革，有哪些变革跟这个事宜最可能干系的，那个末了变革到底是哪只股票、哪个板块、哪个观点，它是通过对海量数据深度的挖掘来找到事宜对应的投资标的的联系，它专供专业投资者，帮他们做赞助决策。
那么中国会有自己的kensho吗？据余鹏剖析，“实际上，在理财领域，中美两国已经走出了完备不同的发展路径，人工智能在中国的发展，更侧重于用户的洞察，用AI技能对客户进行剖析和识别，然后在这上面进行一些智能化产品匹配。而美国，侧重产品的改造，利用AI技能将产品优选和投资组合来进行改造，去创造更好的投资策略。”
余鹏表示：“如果还认为人工智能＋理财＝智能投顾，那就太大略，也太片面了。”
上述报告也指出，过去对人工智能理财的认知范围窄，更多的是片面理解为智能投顾或数字化资产配置。现在，自动化、智能化、个性化的人工智能理财决策系统开始在行业运用。未来，人工智能技能将广泛运用于线上、线下的各种金融场景。
报告提到，除了弥财、理财魔方等创业公司外，也不乏招商银行、京东这样的大公司入局。易不雅观拜访调研了蚂蚁财富、每天基金网、理财通、京东智投、摩羯智投等8家机构，并从“市场实行力”和“发展创新力”两个纬度，评价不同厂商的表现。
报告还预测，由于技能的发展，高品质理财做事的门槛将持续降落，并覆盖更大体量普通投资者。